Dette er 7 del av vår casinoskole og er en del av del 6 som omhandler uttak av penger .
Uansett hvilke nettcasinoer du velger å spille på, vil du før eller siden måtte bekrefte din spillkonto. Denne prosessen er avgjørende for å sikre at informasjonen du har oppgitt ved registreringen er korrekt. Kasinoet trenger å vite identiteten til dem som oppretter og bruker kontoene. For lisensierte casinoer er slik bekreftelse pålagt for å forhindre hvitvasking av penger og for å sikre trygge pengoverføringer. Kontoverifisering omtales gjerne som en KYC (Kjenn Din Kunde) prosedyre.
I denne artikkelen skal vi undersøke hvorfor casinoer krever at du verifiserer din konto. Vi skal også gi deg en forståelse av prosessen når du blir bedt om å gjennomføre den. Vanlig stilte spørsmål vedrørende verifisering vil også bli besvart.
KYC verifisering
KYC er en forkortelse for Know Your Customer, som betyr 'kjenn din kunde' på norsk. Dette begrepet benyttes av banker og andre selskaper som er pålagt å forsikre seg om identiteten til sine kunder, og nettcasinoer faller også inn under denne kategorien. EUs direktiv om anti-hvitvasking (AML) fastsetter retningslinjene for når og hvordan verifikasjonen skal skje. Alle spillemyndigheter krever at nettcasinoer utfører en KYC-prosess. Det betyr ganske enkelt at dersom du spiller på lisensierte og trygge casinoer, må kontoen din verifiseres. nettcasinoer .
På Regjeringen.no kan du lese om hvordan EUs fjerde direktiv om hvitvasking av penger spesifikt nevner spilltransaksjoner .
Det er mange grunner til at casinoer etterspør verifisering. En av de viktigste er at vi håndterer penger, ofte over landegrenser.
En av hovedårsakene til at verifisering er obligatorisk er for å hindre hvitvasking av penger. I tillegg vil casinoene unngå at penger overføres til kriminelle grupper. De ønsker også å være sikre på at spillere ikke bruker stjålet kapital eller betalingskort for å unngå chargeback-krav. Forhindre misbruk av bonuser og annen uetisk oppførsel er også blant begrunnelsene for at casinoene ber spillere om å verifisere identiteten sin.
Gjenta verifikasjon
Når kontoen din først er verifisert, får du en bekreftet konto. Du må imidlertid være forberedt på at ekstra dokumentasjon kan kreves dersom du legger til nye betalingsmetoder, endrer noen personlige opplysninger (for eksempel flytter), eller hvis legitimasjonen din er utløpt.
Operatører kan også når som helst etterspørre ekstra informasjon, men dette skjer normalt bare ved mistanke om ulovlige aktiviteter eller brudd på egne vilkår.
Unntaket fra regelen er for storspillere, da kasinoer er pålagt å utføre grundigere kontroller på spillere som setter inn store beløp. Dette kalles SOF (Source of Funds) verifikasjon og sikrer at midlene du spiller med er lovlig anskaffet. Enkelte kasinoer etterspør også SOF-verifikasjon for å sørge for at spilleren ikke overskrider sine økonomiske rammer. Med andre ord kan det være behov for å bekrefte både pengenes opprinnelse og ansvarsfull spilling.
Når må jeg verifisere kontoen min?
Tidspunktet for når du må bekrefte kontoen din avhenger helt av hvor du spiller samt din bostedsland. Hvis du spiller ved et nettcasino med lisens fra UKGC lisens i Storbritannia, må verifiseringsprosessen starte umiddelbart, og spillere kan ikke sette inn penger på en uverifisert konto.
I Norge er det vanligvis først når du skal ta ut penger at du må sende dokumentasjon.
Her er de vanligste kriteriene for når et casino ber deg om å sende inn dokumenter for å bekrefte kontoen din:
- Du har gjort uttak som totalt utgjør 2300 euro (eller tilsvarende i annen valuta) innen 6 måneder.
- Du har gjort innskudd som totalt utgjør 2300 euro (eller tilsvarende i annen valuta) innen 6 måneder.
- Du har brukt en e-lommebok eller forhåndskjøpt kort for innskudd og ønsker nå å ta ut penger.
- Du har gjort forespørsel om uttak til en annen betalingsmetode enn den du gjorde innskuddet med.
- Du har brukt mer enn én betalingsmetode på kontoen din.
- Du har bedt om å oppdatere personlig informasjon på kontoen din.
- Du har vunnet mens du har utnyttet en gratis registreringsbonus.
- Du har bedt om uttak uten å ha brukt opp innskuddet ditt.
- Du har blitt flagget for bonusmisbruk eller brudd på andre regler.
Noen av de ovenfor nevnte kriteriene er fastsatt av reguleringsmyndighetene og EUs direktiver, mens andre er interne regler casinoene selv implementerer for å beskytte seg. Når du leser bruksbetingelsene hos et casino, vil du se at de forbeholder seg retten til å be om kontoverifisering når som helst og av enhver grunn.
Hvilke dokumenter må jeg sende inn?
Det er to hoveddokumenter som du alltid må sende inn: ID og adressebevis. Disse er helt essensielle for selve KYC-prosessen.
ID: Når du blir bedt om å sende inn legitimasjon, er det for å med sikkerhet kunne fastslå at navnet og fødselsdatoen din stemmer overens med informasjonen på kontoen din. Fødselsdatoen er spesielt viktig for å bekrefte at du er 18 år eller eldre, slik at du lovlig kan delta i pengespill.
For at dette dokumentet skal bli godkjent må du sende et bilde der alle fire hjørner er synlige, samt ditt navn og fødselsdato må være lett lesbare. Videre må utløpsdatoen på legitimasjonen være synlig. Det er viktig at legitimasjonen er gyldig. Pass, førerkort og nasjonalt ID-kort er vanligvis alltid akseptert. Noen nettcasinoer aksepterer også legitimasjonen som står på baksiden av bankkortet ditt.
Adressebevis: For nettcasinoer er ikke gatenavnet like viktig som landet du bor i. Dette er kritisk for å bekrefte at du er bosatt i et land hvor det er lovlig for deg å spille online, som Norge.
Dokumentet du sender inn kan være en regning knyttet til husholdningen (som strømregning, telefonregning, eiendomsskatt eller lignende). Du kan også benytte offisielle brev fra myndigheter som Politiet, NAV, Skatteetaten eller andre lignende institusjoner. Mange godtar også kontoutskrifter fra banken din. Det avgjørende er at avsenderens logo er synlig og i noen tilfeller at alle fire hjørner på dokumentet er synlige. Ditt navn og adresse må også være de tydelige delene, i tillegg til en dato som ikke er eldre enn 3 måneder.
Hvordan verifiserer jeg betalingsmetodene mine?
For å forsikre at pengeoverføring kun skjer fra og til dine egne betalingsmetoder, må du også bekrefte de metodene du har brukt til innskudd og uttak. Hvilke dokumenter som er nødvendige her avhenger av betalingsmetodene du bruker.
Betalingskort: Dersom du har brukt et betalingskort for innskudd, må du bekrefte at det tilhører deg. Du må sende inn et bilde av kortet.
For å bekrefte kortet ditt, må alle fire hjørner være synlige, samt ditt navn og utløpsdatoen som skal være klart leselig. De første fire og de seks siste sifrene i kortnummeret ditt må også være synlige. De midterste seks sifrene må du dekke til. Hvis du også blir bedt om å sende inn baksiden, må du dekke til cvc-koden der.
Bankkonto: Dersom du har benyttet en Ved direktetransfer for casinouttak, må du vise at denne kontoen tilhører deg. Dette kan du gjøre ved å sende inn bankutskrift, men noen kasinoer godtar også baksiden av betalingskortet ditt så lenge kontonummeret fremgår der.
På bankutskriften må bankens logo eller navn være synlig, og eventuelt at alle fire hjørner er synlige, samt at kontonummeret og navnet ditt er tydelig. Du kan gjerne dekke til saldo og transaksjoner hvis det er ønskelig. Velger du å sende baksiden av kortet ditt, må både ditt navn og kontonummer være synlige. Husk også å skjule annen innhold som ikke er nødvendig for denne verifiseringen.
E-lommebok: Ikke alle nettcasinoer krever at man verifiserer e-lommebøker, men enkelte gjør det. Du må da bekrefte eierskapet ved å sende inn et skjermbilde av kontoen din.
Skjermbildet må vise at du er innlogget i e-lommeboken. I tillegg må både ditt navn og kundennummeret eller e-postadressen være synlig.
Verdikuponger: svært få nettcasinoer etterspør verifikasjon av forhåndsbetalte verdikuponger, men det skjer. Da vil de gjerne se en kvittering for kjøp av kupongen, så det er lurt å spare denne til både innskudd og uttak er gjennomført.
Hvordan verifiserer jeg inntekten min?
I enkelte tilfeller kan casinoet be om dokumentasjon for kilden til midlene du bruker til spilling. Denne prosessen kalles SOF-verifikasjon. For å bevise inntekten eller formuen din, kan du sende inn ulike typer dokumentasjon. Hvilken du bør bruke vil avhenge av hvor pengene dine kommer fra.
For mange er inntekten som skal bekreftes, og da er det vanlig å sende inn lønnsslipper. Hvis du ikke er i arbeid, kan du sende inn dokumentasjon som viser eventuelle stønader du mottar. Om du ikke har inntekt men lever av oppsparte midler, kan du sende inn dokumentasjon på salg av aksjer, eiendom, arv eller lignende hvor pengene stammer fra. Med andre ord er det tilgjengelig et bredt spekter av dokumenter som kan brukes for å bekrefte kilden til pengene du spiller med.
Hvordan sender jeg inn dokumenter?
I dag har de fleste casinoer et system hvor du kan laste opp dokumentene rett til din spillprofil. Men mange tillater også at du sender dem inn via e-post, avhengig av hvilke systemer de benytter. Dokumentene vil bli vurdert og lagret i kontoen din når du sender inn. Oppbevaringen av disse dataene er selvsagt kryptert, så sikkerheten er ivaretatt.
Bekreftelse av spillekonto på nettcasinoer